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违规!六大行全领罚单,中国农业银行独揽3份

作者: 沈阳新闻网 更新时间: 2020年05月19日 20:57:33 游览量: 145

简述:

漏报理财产品数量、违规销售保险产品等成为近期银行违规重灾区 5月9日,银保监会官方网站一次挂出9份行政处罚决定,8家银行累计被处罚金额达1970万元,6家国有大行全部在列,工

漏报理财产品数量、违规销售保险产品等成为近期银行违规重灾区

违规!六大行全领罚单,中国农业银行独揽3份

  5月9日,银保监会官方网站一次挂出9份行政处罚决定,8家银行累计被处罚金额达1970万元,6家国有大行全部在列,工商银行、中国银行、交通银行、农业银行、建设银行、邮储银行分别被罚款270万元、270万元、260万元、430万元、230万元、190万元。

  据中国新闻周刊统计,2020年银保监会已累计挂出12份处罚决定,漏报理财产品数量、违规销售保险产品等成为近期银行违规重灾区,其中农业银行独揽3份罚单,成违规次数最多的大型银行。

  大行违规严重

  此次,银保监会集中向6大国有银行和两家股份制银行开刀,问题均是监管标准化数据(EAST)系统的数据质量及数据报送存在违法违规行为。这也是银保监会推行监管标准化数据(EAST)系统以来,首次对银行数据报送问题开具罚单。

  监管标准化数据(EAST)系统主要是为了加强对银行和保险行业的信息披露、数据监管,防范金融系统性风险。从目前的处罚原有缘由来看,银行暴露出的主要问题是存在漏报、报错相关信息,申报规范性、标准性不足等问题。

  两家股份制商业银行,中信银行因理财产品数量漏报、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误等6项违规,合计被罚160万元;光大银行因为分户账明细记录应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误、向检查组提供与事实不符的材料、账户设置不能如实反映业务实际等4项违规,合计被罚160万元。

  据中国新闻周刊统计,光大银行在今年5月份已被银保监系统4次处罚公示。

  5月8日苏州银保监分局公布两张光大银行罚单,光大银行苏州分行因为把贷款转为结构性存款、用贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票被罚款50万元,其管理人员缪韧对上述违规负管理责任被开具罚单8万元。5月11日,光大银行济宁分行因贷款资金回流借款人,并缴存保证金办理银行承兑汇票,被济宁银保监分局行政处罚35万元。

  进入2020年,光大银行的累计罚单已达6张。

  2020年1月9日,银保监会嘉兴监管分局第1号罚单开给了光大银行嘉兴分行,因其虚增存贷款,违反商业银行法,被处罚款罚款60万元。2020年2月17日,光大银行黑龙江分行因开展二手房网上资金托管业务,违反审慎经营规则,被黑龙江银保监局罚款50万元。

  光大银行因为内控管理违反审慎经营规则、以类信贷业务收费或提供质价不符的服务、违规销售理财产品、修改理财合同文本或误导方式违规销售理财产品、同业投资违规接受担保、通过同业投资或贷款虚增存款规模、支付清算业务违规等原因,近两年来已成为被罚较为严重的股份制商业银行,2018年以来每年被罚款均高达数百万元。

  而此次银保监会再度集中出手,光大银行的违规事项排不上主角,相比上述股份制银行,作为全国银行标杆的6大国有银行违规事项更多,全部存在资金交易信息漏报严重、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误等违规。

  值得注意的是,相比上述股份制银行,作为全国银行标杆的6大国有银行违规事项更多,全部存在资金交易信息漏报严重、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误等违规。

违规!六大行全领罚单,中国农业银行独揽3份

  银保监会官网截图

  此外,邮政银行还存在贷款核销业务漏报或错报、贸易融资业务漏报、错报总账会计数据等3项违规;建设银行还存在信贷资产转让业务漏报、银行承兑汇票业务漏报、贸易融资业务漏报和错报等3事项违规;工商银行违规事项还包括理财产品数量漏报、信贷资产转让业务漏报、贷款核销业务漏报、委托贷款业务应报未报等4项;交通银行还存在理财产品数量漏报、贸易融资业务漏报、信贷业务担保合同漏报3项;中国银行存在理财产品数量漏报、贸易融资业务漏报两项违规。

  农业银行成为违规最多的国有大行,连吃两张罚单。

  除上述4个违规事项,农业银行还存在信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、“两会一层”境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理等6项违规事项,合计被罚款430万元。

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文章标题:违规!六大行全领罚单,中国农业银行独揽3份

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